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工行东营东城支行反洗钱工作取得实效

发布时间:2020-09-18 12:11:03 编辑:笔名
工行东营东城支行反洗钱工作取得实效 工商银行东营东城支行在做好日常反洗钱工作的基础上,不断加大创新工作思路,提升工作质量,提高工作效能,明确反洗钱工作的八项重点,反洗钱工作有序开展取得实效。通过创新工作思路,定期编发《反洗钱工作提示》、《反洗钱工作宣传会议纪要》、《反洗钱工作会议纪要》等方式,明确反洗钱工作重点,指导一线反洗钱工作,该行的反洗钱工作走在了全市的前列。 一、加强宣传教育,培养反洗钱意识 洗钱犯罪是经济生活的一大公害,该行切实加强宣传教育力度,引导点柜员树立反洗钱感,认真履行反洗钱法定义务。同时,充分采取上街宣传、编制宣传册、点电子显示屏等方式加强宣传,增强社割纸刀会公众对反洗钱的认知程度,营造良好的反洗钱社会氛围。 二、加大管理力度,充分发挥系统效能 该行风险管理部每天及时将全辖《反洗钱工作完成情况统计表》发放各点,及时纠正反洗钱工作中出现的问题,保证点没有积压数据和错误数据补正情况出现。半年来全辖没有出现逾期数据待处理现象,为全行反洗钱工作认真履职提供了有力保障。 三、重视人员培训,培植反洗钱骨干队伍 通过制定和实施由浅入深的系列培训计划,该行对行级领导、部门负责人、反洗钱从业人员及一线临柜人员进行了分期分批的业务培训。培训内容既包括了反洗钱法规、业务操作方面,又紧盯络前沿技术,增加电子支付、计算机、英语等方面培训,实现对可疑支付交易数据的精确判断和精辟分析。通过培训增强了银行从业人员的反洗钱意识,提高了反洗钱技能水平。 四、制定工作规范,优化反洗钱业务流程 规范反洗钱工作的运作模式,明确反洗钱操作的业务流程,细化反洗钱各岗位人员的岗位职责,优化操作流程。反洗钱岗位操作流程包括:日常工作操作流程和系统日常操作流程。岗位职责包括:东城支行反洗钱领导小组主要职责、营业点主任反洗钱岗位职责、营业点运营主任反洗钱岗位职责、营业点操作员(A、B)岗的岗位职责、营业点柜员、客户经理、大堂经理反洗钱岗位职责。 五、严格把好洗钱关,圈定容易滋生洗钱犯罪的业务环节 一是以严格存款实名制为重点,把好洗钱的入口关;二是以加强账户管理为基础,避免企业账户成为洗钱工具;三是以加强现金管理为核心,堵死洗钱的基本出口万能开关;四是以加强票据监管为补充,防止利用违规票据洗钱;五是以加强国际收支统计申报为载体,对外汇资金流动进行监测;六是以加强对辖内招商引资的监督为突破,防止空壳企业、皮包公司、虚假投资的洗钱阴谋得逞。 六、强化现金管理,管好反洗钱重点部位 缴存现金是反洗钱的薄弱环节,因此,该行着力强化现金管理,有效防范洗钱行为。一是坚持对大额现金缴存实行登记,了解客户,问清来源;二是严禁为单位和个人违规提取现金,对于超过规定金额起点的大额现金支付进行严格的审查和登记备案;三是建立覆盖所有营业点的金融络,有效监控和管理资金账户系统,推广非现金的支付方式;四是提倡和鼓励社会居民少用现金,积极选择银行卡和支票等结算方式。 七、加强交流沟通,化解反洗钱现实矛盾 处理好业务营销经营与反洗钱工作的长短期利益冲突,引导各一线点正确认识和处理好反洗钱与业务发展的关系,依法经营,依法履行反洗钱的有关法定八角玻璃杯职责义务。在保证工作质量的同时,支行也积极为点解难,通过宣传、服务、协调,减少不必要的反洗钱投入成本,化解因履行反洗钱义务而产生的各种矛盾,促进反洗钱工作有序开展。 八、规范经营行为,堵塞反洗钱业务漏洞 存款实名制规定、账户管理规定等诸多金融规章制度与反洗钱的要求是一致的,本身就能抑制洗钱行为的发生。所以,该行严格要求员工始终做到依法合规经营,并争取监管部门的有力配合,促其强化对有关业务的监管。严肃处理各点之间为拉业务、拉客户而采取的各种违法违规的不正当竞争行为,鼓励规范经营和有序竞争,堵塞反洗钱的业务漏洞。
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